「資金」とは？・資金の流れ　|　資金不足の原因・「資金繰り」とは？

資金とは、資金の流れ

1. 「資金」とは？
2. 資金の流れ

「資金」とは？

｢資金｣とは、そのまま決済手段として用いることができるものです。具体的には以下のものをさします

• 現金
• 当座預金
• 定期預金（銀行借入の担保となっていないもの）
• ３ヶ月以内に満期日、償還日が到来するＣＰ（コマーシャルペーパー）、公社債投資信託

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資金の流れ

受注から入金までは、時間がかかるし、お金もかかります（材料費・人件費・事務所経費など）。

ですから、以下のことがとても必要になります。

• 資金が絶えないように管理が必要
• 資金を考えずに受注してしまわないよう注意が必要

管理や注意を怠ると、「勘定合って銭足らず」 の状態に陥ってしまい、損益計算書上では利益がでても、実際の現金は不足してしまい、ひどくなると黒字倒産をしてしまう場合もあります。

その原因の多くは、信用取引（掛・手形）、在庫増にあります。

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