回収条件と資金不足　|　手形を利用した資金調達

資金繰りが楽になる回収条件と手形利用法

1. 回収条件
2. 回収条件のちがいによる資金不足

回収条件

					回収時期
自社にとって		よい	・即現金	・・・	販売と同時
			・月末締め翌月末現金	・・・	翌月末
		わるい	・月末締め翌月末サイト３ヶ月手形	・・・	４ヶ月後

売上は、回収（入金）されて初めて資金になる！
ですから、回収条件をどのように決めるかによって、資金繰りが大きくちがってきます。

※下請代金の手形サイト制限について 「下請代金支払遅延等防止法」で 下請代金の支払はサイト１２０日（繊維業は９０日）以内の手形交付が義務付けられています。

※建設業では、長いケースが多く、サイト２１０日（台風手形）、サイト１０ヶ月（お産手形）などが存在しています。

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回収条件のちがいによる資金不足

月商２０００万の場合で、月末シメ翌月末払を基準に考え比較すると、以下のようなキャッシュ不足がおこることがわかります。

• ２０日シメ 翌月末払
  ・・・ 約７００万のキャッシュ不足
• 月末シメ 翌々月末払
  ・・・ 約２０００万のキャッシュ不足
• 月末シメ 翌月末サイト３ヶ月手形
  ・・・ 約６０００万のキャッシュ不足

回収期日をかえることで、こんなにも、キャッシュ不足がおきてしまうわけです。支払日や支払方法の変更には、よく気をつけましょう。

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