事業融資資金調達サポート ~行政書士赤沼法務事務所~

 資金調達・融資サポート > 資金繰りの基礎 > 「資金」の意味、「資金繰り」の意味

資金とは、資金の流れ

  1. 「資金」とは?
  2. 資金の流れ
  3. 資金不足の原因
  4. 資金繰りとは?
  5.       

「資金」とは?

「資金」とは、そのまま決済手段として用いることができるものです。具体的には以下のものをさします

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資金の流れ

受注から入金までは、時間がかかるし、お金もかかります(材料費・人件費・事務所経費など)。

ですから、以下のことがとても必要になります。

管理や注意を怠ると、「勘定合って銭足らず」 の状態に陥ってしまい、損益計算書上では利益がでても、実際の現金は不足してしまい、ひどくなると黒字倒産をしてしまう場合もあります。

その原因の多くは、信用取引(掛・手形)、在庫増にあります。

 

  生産・仕入 受注 納品 入金期日
損益計算書の
タイミング
  利益発生    
実 際 資金流出
<--売掛金発生ーー>
この期間が長ければ長いほど経費がかさむ
回収
資金流入

資金不足の原因

そのほかにも、資金不足に陥る原因はたくさんあります。これらの原因をなるべく生じさせないように注意し、管理することが必要になってきます。

突然、資金不足になる場合

売上増加に伴う資金不足

季節変動に伴う資金不足

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「資金繰り」とは?

3で紹介したような資金不足など、突然の資金不足を未然に解決するように、支出に支障をきたさないように、資金を将来にわたって管理していくことを『資金繰り』といいます。

資金繰りを、きちんと管理していくことによって、仕入代金の決済借入金の返済人件費・経費の支払が確実にできるようになります。

これらの 「資金繰り」は経営の肝を握る社長の仕事であり、計画的な経営が求められる理由です

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